雇员告密将对华尔街巨头形成倒逼机制

自《多德-弗兰克》法案发布以来，华尔街的员工们越发敢于举报他们雇主的违法行为。据报道，三位美银美林内部员工给美国监管当局通风报信，根据相关信息，美国证券交易委员会（SEC）对美银美林处以4.15亿美元的罚款，因为近两年来该集团未将客户资金与自营资金分离管理，致使客户资产置于风险之中。美国证交会称，他们已经奖励了5000万美元给予前两名揭发者，剩下的那位则获得了3300万美元。SEC未公开三名揭发者的真实身份。SEC还指出，2016年发生的大部分违法案例都和他们发布的客户保护规则有关，美银美林在2009年至2012年进行的一系列交易中，故意挪用部分本该分离放置的客户资金，将这些资金用于填补公司的自营交易业务，以使美银有足够的资金继续自营交易。代表这三名美银内部告密者的律师Jordan Thomas表示，“这些勇敢的高管挺身而出保护了美林客户数以百万计的资产，但三人所形成的影响力远大于此。他们在这次行动中的正直表现是如此耀眼的榜样，激励着华尔街上的其他人也打破沉默。”为何此次告密会获得巨额奖励并引起华尔街的注意？因为在没有法律保护前，告密者可能会遭到公司的各种报复，在相关法案发布前人们大都对此默不作声。于2010年7月21日由美国时任总统奥巴马签署的《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》发布，这一法案中的第922部分“禁止解雇或歧视那些敢于举报他们雇主违法活动的行为”，这意味着华尔街雇员不用再害怕因为揭发公司内部的违法行为而遭到解雇。既有法律保护，又有巨额奖金刺激，美银美林的案例在华尔街将会起到示范作用，这也会对金融巨头们形成倒逼机制。